如何破解中国巨额外汇储备的战略危局

抛砖引玉：　　

才疏学浅，我不是专家；抛砖引玉，别拿砖砸我。谢谢！　　

战略危局：

本人认为：西方垄断金融资本将通过主动大幅贬值美元的方式使美元崩溃，将国际金融秩序推倒重来，彻底消解全球美元债务；中国巨额外汇储备处于战略危局，面临跳水贬值甚至直接归零的风险。　　

鉴于，中国政府以中投为代表的主权财富基金，其海外投资行为树大招风，必然遭受西方国家政府的严格限制和排斥，以阻止其收购西方国家的战略资源和优质资产，并且中投公司等机构（国家可对其设定一定条件和资格限制，以下简称“主权基金”）的对外投资效率和投资范围也远低于中国国内企业和中国公民等民间主体（国家可对其设定一定条件和资格限制，以下简称“合格对外投资者”）。当务之急，是赶在美元崩溃之日前，将中国巨额外汇储备尽快“安全出海”，即：“将外汇储备资金化整为零，转贷给合格对外投资者，定向直接投资海外实物资产”。　　

具体方案：　　

一、中国政府可在上海浦东、海南或天津等合适地区设立金融特区，实行离岸金融监管制度及法律，允许中国公民及内资企业在区内注册离岸公司，专门用于对海外投资；鼓励国内主要证券公司、产业基金及律师、会计师等中介服务机构（国家可对其设定一定条件和资格限制，以下简称“合格咨询者”）在区内设立分支机构，从事海外投资咨询业务，专门用于对前者的海外投资行为提供风险控制和投资咨询服务，并收取一定的投资咨询费；鼓励国内主要商业银行（国家可对其设定一定条件和资格限制，以下简称“合格中资银行”）在区内设立分行，专门用于对前者的海外投资行为进行融资、监管以及接受海外资产抵押，并收取一定的委托贷款手续费；中投等主权基金在区内设立海外投资部，用于提供海外投资资金来源。　　

二、主权基金可逐步减持高风险外汇资产如美国国债等，将外汇现金存入合格中资银行，委托其向合格对外投资者贷款，用途仅限于对海外实物资产如股权、自然资源、不动产、知识产权、高新技术等的投资或收购。合格对外投资者将其境内人民币资金或境内自有资产作抵押，或以海外投资项目权益作抵押（即将海外投资项目未来形成的海外实物资产作为抵押，申请外汇投资打包贷款），提交《海外投资项目报告》，由合格咨询者审查通过后，在区内向合格中资银行申请外汇贷款，用于该海外投资项目；贷款利息由主权基金以成本价统一确定，定期调整，以外汇储备平均收益率为基础设定即可。贷款投资所形成的初始海外资产，一律再抵押给合格中资银行在当地国设立的分支机构；如海外项目孳生新的收益和资产，可抵押给合格中资银行，申请新的海外投资项目贷款。

三、在制度设计上，对于以中国民间力量为主体的合格对外投资者，给予融资的财务杠杆可宽松一些，宽松程度与美元量化宽松程度挂钩，只要美联储多印一次钞票，我们就提高一次融资的财务杠杆倍数。“以中国人民的高财务杠杆（如海外投资贷款），对付国际垄断金融资本的高财务杠杆（如金融衍生品）”，中国必可战胜国际垄断金融资本。外汇储备转化为海外投资，可形成有真实价值的实物资产，风险可以控制；购买金融衍生产品，等同埋下金融核弹，风险无法控制。　　

四、鉴于西方垄断金融资本肯定会通过西方各国政府，出手干扰或阻碍中国政府海外投资之路（北约军事打击利比亚即为例证），不妨改以民间力量进行渗透，“润物细无声”，可能效果更好。如果投资西方国家，其法律体系难以对中国民间主体的投资行为进行歧视性限制；如果投资广大第三世界国家，西方国家即使想对第三世界国家逐个进行军事打击或经济制裁，也会力不从心。总之，即使西方国家政府或跨国巨头在全球范围进行干扰和阻碍，也很难对“滚滚洪流”的中国民间海外投资力量伤筋动骨；何况对于资本主义国家而言，崇尚金钱至上，乱世缺钱时，谁愿意对来自中国的救命钱说“不”呢？！　　

方案好处：　　

一、中国政府可回收国内人民币的流动性，转而释放外汇储备的流动性和实物资产化，一举两得！既化解了国内被动通货膨胀的局面、减轻了人民币升值压力，又打通了巨额外汇储备的堰塞湖、实现了全球资源的战略布局。　　

二、将充分调动国内企业及个人的积极性和聪明才智，利用闲置且不断贬值的外汇储备资金，最大限度地转换成遍布全球的实物资产。则不管将来国际金融格局如何风云变换，中国均可立于不败之地，“不管风吹浪打，胜似闲庭信步”。　　

破局在即：　　

日本 “广场协议”后日元大幅升值导致日本国内经济一落千丈，但日本企业借机大力进军全球市场，已经牢牢控制了全球资源的相当分额（如铁矿石资源）；可以毫不夸张地说，即使日元随美元一起崩溃，日本企业在全球控制的实物资产亦可支撑日本再造一个全新的日元体系。日本在这一点上即为中国目前要学习的榜样。　　

对于西方垄断金融资本而言，掠夺和贪婪是其嗜血本质，蓄意挑起战争、主动制造超级金融危机、围殴人民币国际化、阻断中国投资西方实物资产之路等各种手段废掉中国巨额外汇储备，是再合理不过的事。因此，为避免出现这一幕，我们现在就要开始紧急行动，研究正确有效的对策！　　

总之，一切行动应有利于最快速、最大限度地将外汇储备转化为海外实物资产，并且这些实物资产最后必须直接或间接地牢牢控制在中国政府手里，以迎接全球金融体系崩盘之日不可避免的到来。