风险与风险管理 什么是金融风险管理

什么是金融风险管理  

什么是金融风险管理

金融风险管理就是营利性组织和非营利性组织衡量和控制风险及回报之间的得失。金融风险管理这个词汇是金融语言的核心。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。金融风险管理包括对金融风险的识别、度量和控制。由于金融风险对经济、金融乃至国家安全的消极影响，在国际上，许多大型企业、金融机构和组织、各国政府及金融监管部门都在积极寻求金融风险管理的技术和方法，以对金融风险进行有效识别、精确度量和严格控制。

什么是金融风险管理师

金融风险管理师FRM（Financial Risk Manager）是全球金融风险管理领域的一种资格认证，由美国“全球风险协会”（GARP）设立。 GARP是一个拥有来自超过150个国家的85000名会员的世界最大的金融协会组织之一，主要分别服务于5000多家银行、证券公司、学术机构、政府管理机构、资产管理机构、保险公司及非金融性公司等。其主要职能是通过资讯交换，实施教育计划，提高金融风险管理领域的标准。

什么是金融风险管理，或者说风险管理岗位在

风险管理还很年轻，刚刚从合规部门脱离出来，甚至一些公司到现在合规、风控还是傻傻分不清楚。合规呢，就像警察，对照外部监管条例，动不动说你超速啦，要按规定系上安全带，不要超载等等。从警察的角度，这是提醒司机朋友安全驾驶；从司机的角度，这些警察真囉嗦。风险管理呢，初期还是做合规类似的事情，只是监管部门出了很多量化指标，这些指标需要数量模型，就交给风控（风控是风险管理的初级阶段）来做了。再高阶一些的风险管理就利用各种风险量化指标和模型去识别、分析和管理公司的风险，有点类似汽车维修那样，不再是跟着监管规定，而是着眼自己的汽车，查查有什么问题，需要如何保养等等。再高阶的风险管理，目前有一些专家提出来，叫主动型风险管理，这个对专业水平要求就更高了，目前基本是理想，简单来说，就是不但要做汽车保养，还要成为导航员，为汽车的前行提前查知路况等资讯，建议汽车如何更好的行驶。

第五题，金融风险管理题

1、不明白你想干嘛，第5题，你那张纸上已经有答案了，还想问啥？
2、再给你详细解答一下：
股权收益率（ROE）
=净利润/所有者权益
=（净利润/营业收入）*（营业收入/总资产）*（总资产/所有者权益）
其中：净利润/营业收入 = 净利润率NPM
营业收入/总资产 = 总资产周转率或资产利用率AU
总资产/所有者权益 = 权益乘数或股权乘数EM
3、答案是D

金融风险管理好做吗？

1.超额准备金=在中央银行存款+库存现金-法定准备金=1900亿元
超额备负率=（在中央银行存款+库存现金－法定准备金)/存款准备金总额×100%=1900/3000*100%=63.33%
2.公式我就不打了，风险与收益同在，高风险高收益，低风险低收益！

急求！金融风险管理的report！

原文太长，在此仅撷取一段。你可从以下连结下载全文：
:cs.sunysb.edu/~lshengyi/papers/finance/finance.htm
Sector Exposure Models
For Risk Management of Security Portfolio

1. Introduction and Motivation
Portfolio optimization requires the minimal risk with certain expected return. The risk structure of securities, such as their exposure to countries, industrial sectors, or modity/factor, have to be characterized, and then the optimal weights of securities in a portfolio can be determined to minimize the exposure of the portfolio to any specific risk factor.
Typically, the risk factors are not independent, for example, the health and pharmaceutical industries generally have positive correlation. Besides, the expected return of a security is also related to its exposure to certain risk factors. Therefore, the portfolio optimization, or risk management, cannot be done by simply minimizing the exposure of the portfolio to each single risk factor independently. Instead, an efficient portfolio frontier can be constructed by Markowitz portfolio theory [1]. However, the statistical input requirements to apply Markowitz portfolio theory in a large portfolio are significant. Specifically, we must estimate the expected returns and the covariance matrix, which bees difficult for a large portfolio and the Sector Exposure Model, or the Multifactor Model, bees necessary to achieve this goal. Therefore, the objectives of developing sector exposure models are o-fold: help us in understanding and controlling the exposure of our portfolio to any specific risk factor, and implementing portfolio optimization or risk management.

金融风险管理师 精算师

:examda./jss/
这个网站上有详细介绍，前景真的很不错，我也打算考

金融风险管理指的是什么？

概述：金融风险管理就是营利性组织和非营利性组织衡量和控制风险及回报之间的得失。金融风险管理这个词汇是金融语言的核心。金融风险管理包括对金融风险的识别、度量和控制。由于金融风险对经济、金融乃至国家安全的消极影响，目前在国际上，许多大型企业、金融机构和组织、各国政府及金融监管部门都在积极寻求金融风险管理的技术和方法，以对金融风险进行有效识别、精确度量和严格控制。在现代经济越来越依赖于金融业的情形下，金融风险管理也就成为工商企业和金融机构的核心竞争力之一，同时成为广大学术界，包括数学界，资讯科学界、金融理论界和实务界共同研究和关注的重要课题之一。

风险管理过程：

金融风险的管理过程大致需要确立管理目标、进行风险评价和风险控制及处置等三个步骤：

(一)金融风险管理的目标。金融风险管理的最终目标是在识别和衡量风险的基础上，对可能发生的金融风险进行控制和准备处置方案，以防止和减少损失，保证货币资金筹集和经营活动的稳健进行。

(二)金融风险的评价。金融风险评价是指包括对金融风险识别、金融风险衡量、选择各种处置风险的工具以及金融风险管理对策等各个方面进行评估。(1)风险识别。金融风险识别是指在进行了实地调查研究的基础上，运用各种方法对潜在的、显在的各种风险进行系统的归类和实施全面的分析研究。(2)风险衡量。是指对金融风险发生的可能性或损失范围、程度进行估计和衡量，并对不同程度的损失发生的可能性和损失后果进行定量分析。(3)金融风险管理对策的选择。是指在前面两个阶段的基础上，根据金融风险管理的目标，选择金融风险管理的各种工具并进行最优组合，并提出金融风险管理的建议。这是作为金融风险评价的最重要阶段。

(三)金融风险的控制和处置。金融风险的控制和处置是金融风险管理的对策范畴，是解决金融风险的途径和方法。一般分为控制法和财务法。(1)控制法。是指在损失发生之前，实施各种控制工具，力求消除各种隐患，减少金融风险发生的因素，将损失的严重后果减少到最低程度的一种方法。主要方式有避免风险、损失控制和分散风险。(2)财务法。是指在金融风险事件发生后己造成损失时，运用财务工具，对己发生的损失给予及时的补偿，以促使尽快恢复的一种方法。

金融风险管理什么是利率敏感型缺口

利率敏感性资产和利率敏感性负债是指资产的收益或负债的成本受利率波动影响较大的资产或负债。 当利率敏感性负债大于利率敏感性资产，利率下降会增加银行利润，升高会减少利润。当利率敏感性负债小于利率敏感性资产，利率上升会增加银行利润，下降会减少利润。